ISA 장기투자에도 유리할까?
미국지수 ETF 위주로 장기보유 하고 있는 A씨가 있다.
ISA 계좌의 장점은 매수매도 시에 비과세란 점이 장점인데, 한 종목을 장기보유하는 경우에도
ISA 계좌가 유리할까?
3년의 의무가입 이후에 ISA 세제혜택을 받을 수 있는지?
ISA 해지 후 연금저축계좌로 이동하는 게 안전할까?
장기보유 투자자에게도 ISA 절세효과가 있는걸까?
ISA는 가입 후 만 3년 유지 시 비과세 혜택을 받을 수 있는데요!
실제로 가입할 수 있는 만기는 최소 3년이여서, 만기가 도래할 때마다 연장 가능 합니다!
ISA 만기는 본인이 정하기 나름인데요!
최소 3년의 기간 이상만 된다면 이후 만기일자는 본인이 원하는 날짜로 정하면 됩니다.
만기를 연장하는 시점에서 ISA 연장요건을 충족하지 못한다면, 더 이상 가입은 불가능 하다고 합니다.
(그러니, 이후에 ISA 연장 요건에 불충족 될 것이라 예상된다면 가입 시에 만기일자를 늘리는 것도 방법일 것 같네요!)
추가로 가입요건을 충족한다고 하더라도, 연장을 따로 하지 않으면 일반 계좌로 전환 된다고 하니
연장이 필요하다면 꼭 연장신청을 하세요!
ISA가 일반계좌보다 유리한 이유!
- 수익실현을 하는 중간에 배당, 수익에 대해 과세를 하지 않는다.
- 만기 전까지 계속 비과세 혜택을 받는 것과 동일
- 만기 이후에는 수익통상으로(+/-) 순수익에 대해서만 저율과세
- ISA 만기 후 수령한 돈은 60일 이내에 일부 또는 전부를 연금저축이나 IRP계좌에 넣을 수 있다.
ㄴ 연금저축과 IRP는 연간 1,800만원까지 납입 가능한데, ISA에서 옮기는 경우 해당 한도 외에도 추가 납입이 가능하다.
ㄴ 납입한도 내 10%(최대 300만원)까지 추가 세액공제 가능
= 해당 내용은 '손에 잡히는 경제' 중 [상담소]10/24(금) 장기투자시에도 ISA가 유효한가요? 사연을 정리한 글입니다 =